W dzisiejszych niepewnych czasach, gdy globalna gospodarka zmaga się z coraz to nowymi wyzwaniami, wielu inwestorów szuka bezpiecznej przystani dla swoich oszczędności. Jednym z najbardziej popularnych i sprawdzonych sposobów na zabezpieczenie kapitału jest inwestycja w złoto fizyczne.
W tym artykule przyjrzymy się bliżej, dlaczego powinieneś rozważyć dodanie fizycznego złota do swojego portfela inwestycyjnego.
Czym jest złoto inwestycyjne?
Złoto inwestycyjne to nic innego, jak fizyczne złoto w postaci sztabek lub monet bulionowych. W przeciwieństwie do złota papierowego, które jest jedynie instrumentem finansowym opartym na kontraktach terminowych, fizyczne złoto daje inwestorowi rzeczywiste posiadanie cennego kruszca. To sprawia, że złoto fizyczne jest uważane za jedną z najbezpieczniejszych form inwestycji.
Złoto to także opłacalna inwestycja. W samym tylko 2023 roku jego cena wzrosła o ponad 13%, deklasując wiele indeksów giełdowych i wspinając się na historycznie rekordowe poziomy. Co ciekawe, osoby przechowujące swój majątek w złocie od początku tego stulecia, zyskałyby na tym ośmiokrotnie. Dla porównania, indeks giełdowy S&P 500 rósł na Wall Street dwukrotnie wolniej w tym samym czasie.
Trzy główne powody, dlaczego warto inwestować w fizyczne złoto
O ponadczasowych właściwościach złota, które doceniono już ponad cztery tysiące lat przed naszą erą, można by pisać godzinami. Jednak z punktu widzenia inwestora, posiadanie fizycznego złota niesie ze sobą trzy podstawowe zalety, takie jak:
- uniwersalną wartość,
- najskuteczniejsze zabezpieczenie przed inflacją,
- bezpieczne zdywersyfikowanie portfela inwestycyjnego.
Ponadczasowa wartość złota
Przez całą historię ludzkości złoto było uznawane za symbol bogactwa i stabilności. Jego wartość nie jest uzależniona od żadnego systemu bankowego ani rządu, co czyni je odpornym na zawirowania ekonomiczne i polityczne. Co więcej, podaż złota jest ograniczona, a jego zasoby są skończone, co dodatkowo wpływa na cenę kruszcu i jego stały wzrost.
Zabezpieczenie przed inflacją
Jedną z kluczowych zalet inwestowania w fizyczne złoto jest częściowe zabezpieczenie przed inflacją. Gdy waluty fiducjarne tracą na wartości, to cena złota zazwyczaj rośnie, chroniąc w ten sposób siłę nabywczą zainwestowanego kapitału.
Historia pokazuje, że złoto potrafi zachować swoją realną wartość na przestrzeni wieków, co czyni je atrakcyjnym wyborem dla inwestorów dbających o swoją przyszłość finansową.
Złoto inwestycyjne jako dywersyfikacja portfela
Doświadczeni inwestorzy wiedzą, że dywersyfikacja jest kluczem do minimalizacji ryzyka. Dlatego włączenie fizycznego złota do portfela inwestycyjnego, może zatem pomóc w osiągnięciu tego celu.
Cena złota jest często ujemnie skorelowana z innymi aktywami, takimi jak akcje czy obligacje, co oznacza, że gdy inne instrumenty finansowe tracą na wartości, złoto może zyskiwać. Dzięki temu, złoto fizyczne może służyć jako swego rodzaju polisa ubezpieczeniowa dla całego portfela inwestycyjnego.
Sztabki złota i monety bulionowe
Inwestorzy zainteresowani fizycznym złotem mają do wyboru dwie główne opcje: sztabki złota oraz złote monety bulionowe. Złote sztabki są dostępne w różnych wagach, od 1 grama do nawet 1 kilograma, i stanowią najbardziej opłacalny sposób na zakup złota inwestycyjnego. Do najpopularniejszych producentów sztabek na potrzeby inwestorów indywidualnych zalicza się głównie szwajcarskie mennice, w tym Argor-Heraeus SA, Pamp SA i Valcambi SA.
Z kolei monety bulionowe, takie jak Krugerrand czy Kanadyjski Liść Klonowy, łączą w sobie wartość inwestycyjną z walorami kolekcjonerskimi.
Najpopularniejsze złote monety bulionowe
- Krugerrand (RPA) – najpopularniejsza i najstarsza moneta bulionowa na świecie, bita nieprzerwanie od 1967 roku;
- Kanadyjski Liść Klonowy (Kanada) – emitowana przez Kanadyjską Mennicę Królewską od 1979;
- Amerykański Orzeł (USA) – bita przez US Mint od 1986 roku, zawiera na awersie podobiznę Lady Liberty, a na rewersie wizerunek orła;
- Wiedeńscy Filharmonicy (Austria) – produkowana przez Mennicę Austriacką od 1989 roku;
- Australijski Kangur (Australia) – bita przez Perth Mint od 1986 roku moneta zawiera na awersie podobiznę królowej Elżbiety II, a na rewersie, co roku zmieniający się wizerunek kangura;
- Britannia (Wielka Brytania) – produkowana przez Brytyjską Mennicę Królewską od 1987 roku.
Zobacz artykuł: Jakie złote monety bulionowe najlepiej kupić i dlaczego?
Złoto fizyczne a złoto papierowe
Choć złoto papierowe, takie jak fundusze ETF oparte na złocie oraz akcje spółek inwestujących lub produkujących złoto, może wydawać się wygodniejszą opcją inwestycyjną, wiąże się ono z większym ryzykiem niż złoto w postaci fizycznej.
W przypadku złota papierowego, inwestor nie posiada realnego kruszcu, a jedynie instrument finansowy, którego wartość zależy od wielorakich czynników rynkowych. Ponadto, złoto papierowe może podlegać ryzyku kredytowemu związanemu z instytucją finansową zarządzającą danym instrumentem.
Oczywiście posiadanie obu form kruszcu w portfelu inwestycyjnym jest dobrym pomysłem. Złoto fizyczne będzie pełniło jednak rolę bardziej długoterminowego zabezpieczenia majątku.
Najważniejsze różnice pomiędzy złotem inwestycyjnym oraz złotem papierowym przedstawia poniższa tabela:
| Inwestowanie w złoto fizyczne | Inwestowanie w złoto papierowe |
| Daje inwestorowi rzeczywiste posiadanie cennego kruszcu – złote sztabki lub monety | Inwestor nie posiada fizycznie kruszcu, a jedynie instrument finansowy |
| Najbardziej opłacalny sposób na zakup złota inwestycyjnego stanowiący bezpieczną przystań rynków finansowych | Wartość zależy od różnych czynników rynkowych, w tym zagrożeń makroekonomicznych |
| Bezpośredni sposób inwestowania, np. poprzez zakup złotej biżuterii, numizmatów, monet bulionowych lub sztabek | Może podlegać ryzyku kredytowemu związanemu z instytucją finansową zarządzającą danym instrumentem |
| Prosty sposób na zakup, szczególnie w porównaniu do innych klas aktywów | Mniej wygodna opcja inwestycyjna w porównaniu do złota fizycznego |
| Odporne na zawirowania ekonomiczne i polityczne, niezależne od systemu bankowego i rządów, jest najlepszym zabezpieczeniem majątku | Wiąże się z większym ryzykiem niż złoto fizyczne, ze względu na krótkoterminowe wahania ceny złota |
Gdzie kupić fizyczne złoto inwestycyjne?
Inwestorzy zainteresowani zakupem fizycznego złota mają do wyboru kilka opcji. Jednym z nich jest Mennica Polska istniejąca na rynku od 1766 roku, która oferuje szeroki wybór sztabek i monet bulionowych. Jest to również najbardziej zaufane źródło złota inwestycyjnego w Polsce.
Warto także rozważyć jego zakup w renomowanych domach aukcyjnych czy u certyfikowanych dealerów metali szlachetnych. Należy jednak pamiętać, aby zawsze dokładnie sprawdzić cenę oferowanego kruszcu. W tym celu warto skorzystać z oferty porównywarki metali szlachetnych Metals Radar, specjalizującej się w rynku złota.
Dlaczego inwestowanie w fizyczne złoto jest dla Ciebie
Inwestowanie w fizyczne złoto to sprawdzony sposób na zabezpieczenie swojego kapitału i dywersyfikację portfela inwestycyjnego. Dzięki swojej ponadczasowej wartości i odporności na zawirowania ekonomiczne, złoto fizyczne stanowi bezpieczną przystań dla inwestorów szukających stabilności w niepewnych czasach.
Choć cena złota podlega wahaniom, to w długim okresie czasu złoty kruszec wykazuje tendencję do zachowywania swojej realnej wartości i generowania zadowalających stóp zwrotu. To sprawia, że warto inwestować w złoto. Dlatego też dla wielu inwestorów posiadanie złota w formie fizycznej jest nieodzownym elementem dobrze zrównoważonego portfela.