W ostatnich latach coraz więcej inwestorów zwraca uwagę na srebro jako atrakcyjną alternatywę dla złota. W tak zwany „biały metal” warto inwestować z wielu powodów, m.in. często wyższych oferowanych stóp zwrotu oraz zdecydowanie niższych cen, co ułatwia wejście na ten rynek początkującym inwestorom.
Niezależnie, czy będziesz chciał inwestować w srebrne monety, sztabki, fundusze giełdowe ETF lub akcje spółek wydobywczych, srebro inwestycyjne oferuje szereg zalet, które czynią go wartościowym dodatkiem do portfela inwestycyjnego.
Rynek srebra – jak srebro stało się instrumentem inwestycyjnym?
Historia wydobycia srebra jako metalu wykorzystywanego przez naszych przodków sięga ponad 5 tysięcy lat wstecz. Już 3 tysiące lat temu na terenach współczesnej Turcji prowadzono pierwsze prace wydobywcze związane z tym metalem szlachetnym, a niespełna 2 tysiące lat później dominującym graczem na rynku srebra stała się starożytna Grecja.
Srebro w postaci pieniądza jako pierwsi zaczęli wykorzystywać natomiast mieszkańcy Imperium Rzymskiego, bijąc z niego srebrne monety zwane denarami (lub denarii) około 215 roku przed naszą erą.
Srebro jako metal szlachetny stało się instrumentem inwestycyjnym przede wszystkim ze względu na swoją wewnętrzną wartość, która jest niezmiennie ceniona od wieków:
- Wartość historyczna: Srebro jest używane jako forma waluty i środek przechowywania wartości przez ponad 4000 lat.
- Popyt przemysłowy: Unikalne właściwości srebra, w tym jego przewodnictwo, kowalność i odbijanie światła, sprawiają, że jest ono niezbędne w różnych gałęziach przemysłu. Wykorzystywane jest między innymi w elektronice, panelach słonecznych, bateriach i instrumentach medycznych. Ten powszechny popyt przemysłowy wspiera jego wartość jako inwestycji.
- Zabezpieczenie przed inflacją i niepewnością gospodarczą: Podobnie jak złoto, srebro jest uważane za bezpieczną przystań. Inwestorzy często sięgają po srebro w czasach niepewności gospodarczej lub inflacji, ponieważ zachowuje ono wartość lepiej niż niektóre aktywa papierowe.
- Produkty inwestycyjne: Rozwój instrumentów inwestycyjnych, takich jak srebrne monety bulionowe, sztabki, fundusze giełdowe oparte na srebrze (ETF) i kontrakty futures, sprawił, że kupowanie srebra stało się dostępne dla szerszego grona inwestorów.
Inwestowanie w srebro w formie fizycznej, takiej jak monety czy sztabki, daje również inwestorom namacalne aktywa, które można wygodnie i bezpiecznie przechowywać we własnym zakresie
Zalety inwestowania w fizyczne srebro
Fizyczne srebro posiada wiele zalet w porównaniu do innych metali szlachetnych, takich jak np. złoto. Przede wszystkim, cena srebra jest znacznie niższa niż cena złota, co czyni je bardziej dostępnym dla drobnych inwestorów. Za jedną uncję srebra zapłacimy około 30 dolarów, gdy za tę samą uncję złota trzeba zapłacić już ponad 2300 dolarów.
Srebro (czarna linia) jest zdecydowanie tańsze od złota (pomarańczowa linia). Źródło: Tradingview.com
Ponadto, srebro ma szerokie zastosowanie w przemyśle, co wpływa na stabilność popytu i może potencjalnie prowadzić do wzrostu ceny srebra w przyszłości. W 2024 roku wyższe stopy zwrotu dla inwestorów generuje właśnie srebro, zyskujące od stycznia do kwietnia ponad 20%. W tym samym czasie złoto wzrosło o 14%.
Jeżeli chodzi o metale szlachetne, to srebro w 2024 roku radzi sobie lepiej niż złoto. Źródło: Tradingview.com
Mimo wielu zalet, inwestowanie w srebro, podobnie jak w przypadku złota, nie jest pozbawione ryzyka. Ceny srebra charakteryzują się większą zmiennością w porównaniu do cen złota. Wynika to z faktu, że srebro jest nie tylko metalem szlachetnym, ale także surowcem przemysłowym, co sprawia, że jego cena jest bardziej wrażliwa na zmiany koniunktury gospodarczej.
| Mocne strony inwestowania w srebro | Słabe strony inwestowania w srebro |
| Srebro ma wiele zastosowań w przemyśle (elektronika, fotowoltaika, biżuteria), co napędza popyt i wzrost ceny | Srebro jest bardziej ryzykowne niż złoto, bo przestało być metalem monetarnym, a stało się głównie surowcem przemysłowym |
| Inwestowanie w srebro jest stosunkowo tanie w porównaniu z innymi metalami szlachetnymi | Kontrakty terminowe na srebro są instrumentami lewarowanymi, co zwiększa ryzyko strat, szczególnie dla początkujących inwestorów |
| Dostępne są różne opcje inwestowania: zakup srebra fizycznego (sztabki, monety), instrumenty finansowe (kontrakty, ETFy, CFD), akcje spółek wydobywczych, co pozwala na dywersyfikację | Cena srebra podlega dużym wahaniom, np. w 1980 roku w wyniku spekulacji braci Hunt, cena uncji srebra skoczyła w krótkim czasie do 50 dolarów |
| Analiza techniczna przeszłych wzorców cenowych srebra może pomóc w przewidywaniu przyszłych ruchów cen | Akcje spółek wydobywczych srebra zależą nie tylko od ceny kruszcu, ale też od sytuacji na giełdzie |
Przed podjęciem decyzji o zakupie srebra fizycznego, warto dokładnie przeanalizować rynek i jego perspektywy na przyszłość. Ważne jest również, aby traktować inwestycję w srebro jako długoterminową strategię, a nie sposób na szybki zysk.
Szukając najkorzystniejszych cen i chcąc porównać oferty różnych producentów, warto zapoznać się z ofertą Metals Radar, porównywarki cen produktów z metali szlachetnych, w tym srebrnych monet i sztabek.
Fizyczne srebro inwestycyjne i jego formy
Istnieją różne formy fizycznego srebra inwestycyjnego, z których najpopularniejsze to srebrne monety bulionowe i srebrne sztabki. Monety bulionowe, takie jak srebrny Amerykański Orzeł czy kanadyjski Liść Klonowy, mają zdecydowanie wyższą cenę za gram lub uncję w porównaniu do sztabek i są trudniejsze do podrobienia.
Srebrne monety bulionowe
Do najpopularniejszych srebrnych monet wśród kolekcjonerów i inwestorów należą:
- Amerykański Orzeł (American Silver Eagle),
- Kanadyjski Liść Klonowy (Canadian Maple Leaf),
- Australijski Kangur (Australian Silver Kangaroo),
- Wiedeński Filharmonik (Vienna Philharmonic),
- Krugerrand,
- Britannia.
Sztabki srebra
Z kolei sztabki srebra są świetnym sposobem na magazynowanie większej ilości majątku w poręcznej formie. Warto dokonać ich zakupu ze względu na:
- Gwarancję autentyczności i czystość kupowanego surowca,
- Eliminację ryzyka zostania oszukanym,
- Niższą cenę srebra w porównaniu do monet bulionowych.
Przy zakupie srebra warto zwrócić uwagę na czystość kruszca. Srebro inwestycyjne powinno mieć próbę 999, co oznacza, że zawiera 99,9% czystego srebra.
Akcje spółek wydobywających srebro
Oprócz fizycznego srebra, istnieją również inne sposoby inwestowania w metal szlachetny. Jednym z nich są akcje spółek wydobywających srebro, które pozwalają na pośredni udział w tym rynku. Inwestorzy mogą również rozważyć kontrakty terminowe na srebro czy fundusze ETF oparte na tym metalu szlachetnym.
- Kupno realnych akcji – w gronie największych publicznie notowanych producentów srebra znajdują się Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Silvercop Metals, czy też First Majesty Silver;
- Inwestycja w ETFy – poprzez te instrumenty inwestor może uzyskać ekspozycję albo na srebro na rynkach finansowych albo na koszyk srebrnych spółek. Najpopularniejsze ETFy to iShares Silver Trust czy Physical Silver Shares ETF;
- Kontrakty CFD – ciekawą alternatywą dla inwestorów indywidualnych są także kontrakty na różnicę oferowane przez większość platform do handlu detalicznego. Pozwalają one grać na spadek lub wzrost wartości srebra z wykorzystaniem dźwigni, bez bezpośredniej ekspozycji na fizyczny kruszec.
Należy jednak pamiętać, że te formy inwestycji wiążą się z większym ryzykiem i wymagają dokładnego zbadania rynku przed podjęciem decyzji. Fizyczne srebro inwestycyjne pozostaje najbezpieczniejszą i najbardziej przystępną opcją dla większości inwestorów.
Postaw na srebro inwestycyjne
Srebro inwestycyjne, szczególnie w formie monet i sztabek, to wartościowa alternatywa dla złota i innych metali szlachetnych. Wchodząc na ten rynek, szybko przekonasz się, dlaczego warto inwestować w fizyczne srebro – przede wszystkim ze względu na jego potencjał do zabezpieczenia kapitału, niższą cenę w porównaniu do złota oraz szerokie zastosowanie w przemyśle.
Jednak jak w przypadku każdej inwestycji, kupowanie srebra wiąże się z pewnym ryzykiem. Dlatego przed podjęciem decyzji o zakupie, należy dokładnie zbadać rynek i rozważyć własne cele inwestycyjne oraz tolerancję ryzyka. W poszukiwaniu najlepszych cen skorzystaj z porównywarki Metals Radar.